必须宝扇有清凉。

黄婆大志扶元老，

木母留情扫荡妖。

和睦五行归正果，

炼魔涤垢上西方。

他们两个展现了神通，在半山中激烈斗争，惊动了过往的诸神和金头揭谛、六甲六丁、十八位护教伽蓝等人都来围攻魔王。然而魔王毫不畏惧，你看他左冲右撞，两只铁角闪闪发光，南撞北撞，硬尾毛森森，筋骨暴露，左右摇摆。孙大圣迎面而上，众神从四面围攻。牛王急了，立即变回原形，滚进芭蕉洞。行者也收起法像，与众神紧随其后追击。魔王闯入洞里，关上门不出。众神将翠云山围得水泄不通。

正在众神攻打洞门之际，突然听到八戒、土地和阴兵的喧嚷声。行者见到他们，问道：“摩云洞的情况如何？”八戒笑着说：“那老牛的娘子被我一棒子打死，剥开衣服一看，原来是个美丽的狐狸精。那些妖怪，都是一些驴、骡、犊、特、獾、狐、狢、獐、羊、虎、糜、鹿等动物，现在都被我们剿灭了，还把他们的洞府房屋放火烧了。土地说他们还有一处家人住在这座山上，所以又来这里清剿。”行者说：“兄弟你有功啊！可喜可喜！我和那老牛打赌变化，还未能胜过他。他变成了一只无比巨大的白牛，我变成了法天象地的身形。正当我们激烈对抗之时，幸亏诸神下降相助。围攻了好一段时间，他却恢复原形，逃进了洞里。”八戒说：“那难道是芭蕉洞吗？”行者说：“正是！正是！罗刹女就在这里。”八戒愤怒地说：“既然如此，为何不直接进去，消灭那家伙，问他要扇子，让他停留在长智上，两口子好好聊聊！”

八戒展现出威风，挥舞着钯子冲向门口，猛砸一下，将石崖和门一起撞倒。女童慌忙报告：“爷爷！不知道是什么人把前门都打坏了！”牛王急忙跑进去，气喘吁吁地告诉罗刹女和孙行者关于夺扇子赌斗的事情。罗刹女听到后，心中大怒，立刻将扇子吐出来，递给了牛王。罗刹女接过扇子，眼中满是泪水，说道：“大王啊，把这扇子送给那个猢狲，让他退兵吧。”牛王说：“夫人啊，物虽小但恨却深。你坐下等着，我再和他比试一下。”魔王重新整理装束，选了两把宝剑，走出门来。正好遇到八戒举起钯子砸门，牛王毫不客气，挥剑朝八戒的脸砍去。八戒举起钯子迎了上去，向后退了几步，出了门，孙大圣早已挥着棒子迎头砸来。牛魔乘坐狂风，跳离洞府，双方在翠云山上对峙。众神四面围攻，土地和阴兵左右进攻。这场战斗真是激烈：

云雾弥漫，笼罩天地。阴风呼啸，沙石滚滚，怒气汹涌如海浪。牛魔重新磨剑，穿上全身的铠甲。积怨深如海，怀恨更加愤怒。你看齐天大圣因功绩，不再提起旧日的故人。八戒展示威力，众神护法围捉牛王。牛王双手不停，左挡右撑，全身充满精神。只见过鸟无法飞翔，游鱼不敢跃出水面；鬼魂哭泣，神灵嚎叫，天地昏暗，龙虎畏惧！

牛王奋力抵抗，与敌人交战了五十多回合，但无法抵挡住，溃败了阵势，向北逃去。然而，五台山的碧摩岩金刚出现，展现了广大的神通，阻拦住了牛王，说道：“牛魔，你要去哪里！我们是释迦牟尼佛差来的，布下天罗地网，就要在此擒捉你！”正说着，孙大圣、八戒和众神赶到了。魔王慌忙转身向南逃去，却撞上了峨眉山的清凉洞金刚，他法力无量，挡住了牛王，喝道：“我奉佛旨在此，正要抓住你！”牛王心慌脚软，急忙转身向东逃去，却碰上了须弥山的摩耳崖金刚，他力大无穷，迎住牛王道：“老牛，你要去哪里！我得到如来的秘令，要来捕获你！”牛王再次退缩，向西逃去，又遇到了昆仑山的金霞岭金刚，他坚不可摧，喝道：“你想往哪里逃！我奉西天大雷音寺佛老之命，在此截住你，谁敢放你！”牛王心惊胆战，后悔不及。他看到四面八方都是佛兵天将，罗网高悬，无法逃脱。就在他惶惶不安之际，听到行者带领众人赶来，他驾着云头，朝上逃去。

此时，托塔李天王和哪吒太子带领着鱼肚、药叉、巨灵神将，出现在空中，喊道：“慢着！慢着！我奉玉帝的旨意，特来剿除你！”牛王急了，依旧变身，变成了一只大白牛，用两只铁角去触碰天王。天王拿刀来砍。紧接着，孙行者也赶到了。哪吒太子厉声高喊：“大圣，你身上穿着衣甲，不必礼节了。我父亲昨天见到如来佛发檄文奏闻给玉帝，说唐僧的路被火焰山阻挡，孙大圣难以制服牛魔王，玉帝传旨，特派我父王带领众人助力。”行者说：“这家伙的神通不小！而且还变成这样的身躯，我们该怎么办？”太子笑道：“大圣不必担心。你看我来擒捉他。”

太子大喝一声，变身成了三头六臂的形象，飞身跳到牛王背上，挥动斩妖剑朝着牛王的颈项砍去，将牛头斩下。天王也放下刀，与行者见面。牛王的腔子里又冒出一个头来，口中喷出黑气，眼中放出金光。哪吒再次砍下一剑，牛头落地，又冒出一个新的头来。连续砍了十几剑，牛王的头数增加了十几个。哪吒取出火轮挂在牛王的角上，吹起真火，烈焰熊熊，将牛王烧得狂吼不止，摇头摆尾。牛王想要变化逃脱，却被托塔天王用照妖镜照住本来的形象，无法动弹，无计可施，只能求饶：“请不要伤害我的性命！我情愿归顺佛家！”哪吒说：“既然惜命，快拿出扇子来！”牛王说：“扇子被我山上的妻子收着呢。”哪吒听了，解下缚妖索，跨在牛王的颈项上，一手抓住鼻子，将索子穿进鼻孔里，用手牵引着。孙行者则集合了四大金刚、六丁六甲、护教伽蓝、托塔天王、巨灵神将以及八戒、土地、阴兵等众人，围着白牛，回到芭蕉洞口。老牛喊道：“夫人，请拿出扇子来，救救我的性命！”罗刹听到喊声，急忙卸下钗环，脱下色服，打扮成道姑的样子，穿上素白的衣服，双手捧着一把长短为丈二的芭蕉扇子，走出门来。她看到金刚众圣和天王父子都跪在地上，磕头礼拜道：“请菩萨饶恕我夫妻的性命，愿将这把扇子奉献给孙大圣，希望他能成功前往。”行者走近前接过扇子，与众人一起乘坐祥云，直接返回东路。

说到这里，三藏和沙僧等了一会儿，坐了一会儿，一直盼望着行者，但他一直没有回来，他们非常担心！突然看到天空中充满了祥云，大地上充满了吉光，飘飘摇摇的，显然是众神要降临。长老害怕地说：“悟净！那边是哪些神兵啊？”沙僧认出来说：“师父啊，那是四大金刚、金头揭谛、六甲六丁、护教伽蓝和其他神明。牵牛的是哪吒三太子，拿镜子的是托塔李天王。大师兄手持芭蕉扇，二师兄和土地紧随其后，其他的都是护卫神兵。”三藏听了，换上了毘卢帽，穿上了袈裟，与悟净一起拜迎众圣，并称谢道：“我的弟子有何功德，敢劳烦列位尊圣降临凡间！”四大金刚说：“圣僧喜了，你的功德即将完成！我们奉佛旨意前来助你，你要竭力修持，不可有丝毫懈怠之心。”三藏叩齿叩头，接受了他们的指示和命令。

孙大圣手持着扇子，走近山边，用尽全力挥了一扇，火焰山的火焰平平息灭，寂静无光；行者非常高兴，又挥了一扇，只听到微微的风声，清风微动；第三扇，天空中满是云雾，细雨纷纷落下。有诗为证。诗说：

火焰山遥远八百里，火光在大地上有名声。

火炼五漏丹难成熟，火烧三关道不清。

幸好借芭蕉施雨露，幸亏天将助神功。

牵牛回归佛地休颠倒，水火相连性自平衡。

此时三藏解除燥烦，心情清爽。四人归依，向金刚们表示感谢，各自返回宝山。六甲六丁升空保护。其他神明散去。天王和太子牵着牛回到佛地归还。只有本山的土地押着罗刹女在一旁侍候。

行者问罗刹：“你为何不离开此地，还在这等着？”罗刹跪下请求：“请大圣慈悲，将扇子还给我吧。”八戒喝道：“无赖之徒，不知天高地厚！饶你一命已经足够了，还想要什么扇子，我们拿过山去，不会卖钱买点心吃吗？费了这么多精力，还肯给你！现在下着雨，你还不回去吗？”罗刹再次跪拜道：“大圣当初说要息火还给我。如今事情已经发生，我真心悔过了。只是因为不谨慎，导致劳师动众。我们也修行成人道了，只是还未归正果。现在真身要回西天了，我再也不敢妄为。请赐我这把扇子，我会重新做人，修身养命。”土地说：“大圣，趁此女深知息火之法，断绝火根，还给她扇子吧。小神住在这里可以保护这方的百姓，只求一些血食，真是恩惠。”行者说：“我当时问当地人，他们说：‘这座山息火之后，只能收获一年的五谷，然后火又会发作。’如何能够彻底除去火根呢？”罗刹说：“要彻底断绝火根，只需连续搧四十九扇，就永远不会再发作了。”行者听了，拿起扇子，使出全力，连续朝山上搧了四十九扇，山上下起了大雨。果然是宝贝：有火的地方下雨，没有火的地方天晴。他师徒们站在没有火的地方，不被雨淋湿。整夜坐着，第二天才整理好马匹和行李，把扇子还给了罗刹，又说：“如果不给你，怕别人说我言而无信。你把扇子带回山上，再不要惹事。看在你已经得到人身的份上，饶你一命吧！”罗刹接过扇子，念了一个咒语，捏成一个杏叶，含在口中，向众神鞠谢后，隐姓修行。后来也得到了正果，在经藏中留下了万古流传的名字。罗刹和土地都感激地道谢，随后送行者他们离开。行者、八戒、沙僧保护着三藏，继续前行，身体清凉，脚下滋润。果然如诗所说：坎离既济真元合，水火均平大道成。